Goldbarren kaufen- zu aktuellen Top-Preisen 

Anlagegoldbarren: Ratgeber zu Kauf, Größen, Qualität, Lagerung und steuerlichen Vorteilen

Bei den Anlagegoldbarren handelt es sich um eine besonders beliebte Form von Anlagegold. Anlagegoldbarren werden in vielen Gewichten hergestellt. So ist es möglich, mit jedem Budget Anlagegold in Form von Barren zu kaufen. Kleine Anlage-Goldbarren gibt es bereits in den Stückelungen zu 1 Gramm und 5 Gramm. Als Klassiker gelten die Goldbarren zu 100 Gramm. Dabei ist zu beachten, dass je kleiner der Goldbarren ist, desto höher die Prägekosten sind. 

Welche Goldbarren sollte man kaufen?

Das Schaubild zeigt deutlich die durch Prägekosten entstehenden Preisunterschiede bei Goldbarren: Während man für einen 1-Gramm-Barren ca. 18 % Aufschlag auf den Goldpreis bezahlt, sind es bei einem 100-Gramm-Barren ca. 1,5 % und bei einem Kilo ca. 0,9 %. Nicht nur, dass der „Prägeaufschlag“ besonders hoch ist, bei Kleinbarren ist zudem die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufspreis prozentual deutlich höher: Ca. 3 % bei 100 g und stolze 20 % bei 1 g. Grund dafür ist, dass der Aufwand für die bei einem Ankauf empfehlenswerten Echtheitsprüfung von Gold ähnlich hoch ist, unabhängig vom Gewicht.

Unser Tipp: Wenn Sie 1 Kilo in Form von Goldbarren kaufen möchten, raten wir Ihnen dazu, lieber 10 x 100 Gramm oder 4 x 250 Gramm Barren zu wählen. Ihr Vorteil: Während Sie ein 1 kg Barren nur ganz oder gar nicht verkaufen können, können Sie so auch Teilverkäufe Ihres Gold-Investments durchführen. Gleichzeitig sind die Prägekostenaufschläge ungefähr gleich hoch.

Nur Barren mit Qualitätszertifikat kaufen

Beim Kauf von Goldbarren egal welcher Größe sollte immer darauf geachtet werden, dass diese über ein Qualitätszertifikat verfügen.

Um Manipulationen auszuschließen, kommt man mit dem Barren nicht direkt in Kontakt: Zertifikat und Feingold sind in einer durchsichtigen Plastikverpackung manipulationssicher eingeschweißt.

Vor- und Nachteile von Goldbarren

Wer sollte Goldbarren kaufen?

Gründe für den Barrenkauf gibt es viele. Je nach Lebenssituation kommen besondere Motive hinzu:

Als Altersvorsorge-Sparer

Dass die gesetzliche Rente nicht mehr ausreichend ist, ist allgemein bekannt. Mit Goldbarren lässt sich die private Altersvorsorge renditestark und vor allem ohne Bonitätsrisiko aufstocken: Wer 1975 mit 25 Jahren Gold als Altersvorsorge kaufte und 2015 mit 65 Jahren in Rente ging, konnte sich über einen Wertzuwachs von über 700 % freuen – steuerfrei! Im selben Zeitraum erzielten zwar auch Aktien börsennotierter AGs teils beträchtliche Renditen, aber diese unterliegen der Abgeltungsteuer von 25 % und das eine oder andere Unternehmen gibt es heute nicht mehr – die Aktien sind wertlos geworden. Beispiele traditionsreicher Unternehmen: Philipp Holzmann AG, Bremer Vulkan AG, Karstadt AG. Gold dagegen geht niemals Pleite.

Als Rentner

Als Rentner bestreitet man seinen Lebensunterhalt mit dem über Jahrzehnte Ersparten. Gold gilt seit jeher als langfristig wertbeständig und inflationsausgleichend und ist daher bei sicherheitsbewussten Anlegern sehr beliebt. Mit dem monatlichen Verkauf von Gold-Vorräten kann man seine Rente aufbessern und hat stets den Überblick über das verbleibende Vermögen.

Als Gäste einer Hochzeit

Zu einer Hochzeit oder gar goldenen Hochzeit bietet es sich an, Goldbarren als edles, werthaltiges Geschenk zu kaufen, das dem Brautpaar finanziellen Spielraum bietet. Gegenüber dem Verschenken von Bargeld hat Barrengold den Vorteil, dass man es zum Beispiel in einem Geschenketui mit Hochzeitsgruß stilvoll verschenken kann.

Als zukünftige Taufpaten

Bereits die heiligen drei Könige verschenkten Myrrhe, Weihrauch und Gold an das Jesuskind. Mit einem Goldbarren zur Geburt setzt die Basis für einen finanziellen Grundstock. Ebenfalls ist es möglich, diesen mit einem Geschenketui mit Glückwunsch zur Geburt bei uns zu kaufen.

Als Unternehmer

Als goldaffiner Unternehmen bietet es sich an Liquiditätsreserven in Gold anzulegen. Vorteil hierbei: Man diversifiziert das Betriebsvermögen um die Weltwährung. Zudem hat man die Chance, das Unternehmensergebnis um zusätzliche Kurszuwächse zu verbessern, während das Bankguthaben nahezu keinen Zinsen mehr erwirtschaftet.

Bei technischen Kaufsignalen Goldbarren kaufen

Überwindet der Goldpreis bestimmte Kursschwellen, wie zum Beispiel „runde“ Werte, wie 1.000 $, löst dies oftmals danach einen weiteren starken Anstieg aus. Ähnliches gilt auch, wenn die Handelsdaten der größten institutionellen Edelmetallhändler zeigen, dass diese verstärkt kaufen. Als Newsletter-Abonnent erhalten Sie kostenlos von uns solch wichtige Handelsempfehlungen.

In wirtschaftlich und politisch unsicheren Zeiten

Bereits Voltaire wusste, dass Papiergeld meist früher als später zu seinem inneren Wert zurückkehrt: Null. Gold wurde bereits 4.000 Jahre vor Christus als wertbeständige Währung eingesetzt. Auch heute noch gehören Goldbarren zu den größten Währungsreserven der einzelnen Volkswirtschaften, die in angespannten Zeiten aufgestockt werden. Drohen Staatspleiten, höhere Inflationsraten, Börsenturbulenzen oder kriegerische Konflikte, empfiehlt es sich den Notenbanken gleichzutun und Vermögensreserven in Goldbarren anzulegen.

Wochentags während den üblichen Geschäftszeiten

Um nicht selbst Kursverluste zu erleiden, sichern sich Edelmetallhändler wie wir über Terminmarktinstrumente gegen fallende Goldkurse ab. Am Wochenende findet an den Terminmärkten kein Handel statt. Der Edelmetallhändler kann sich folglich nicht gegen Kursrisiken absichern und hebt daher meist die Preise etwas an, um einen zusätzlichen Risikopuffer zu haben. Ähnlich wird teilweise auch außerhalb regulärer Öffnungszeiten verfahren. Sie sollten daher primär wochentags zwischen 8 und 20 Uhr Gold kaufen.

Goldbarren bieten steuerliche Vorteile

Goldbarren zu kaufen, ist gleich in vielfacher Hinsicht steuerlich attraktiv:

Keine Mehrwertsteuer

Während Käufe von Silber, Palladium der Mehrwertsteuer von 19 % (bzw. Differenzbesteuerung bei Silbermünzen) unterliegen, ist der Kauf von Anlagegold gemäß §25c UStG umsatzsteuerfrei. Gegenüber den anderen Edelmetallen haben Sie also einen steuerlich bedingten Einkaufsvorteil von bis zu 19%.

Steuerfreie Wertzuwächse: Keine Abgeltungsteuer für Gold

Viele Kapitalanlagen unterliegen der Besteuerung durch die Abgeltungssteuer. Wenn Sie Goldbarren als Anlage kaufen, fällt keine Abgeltungsteuer (25 % zzgl. Solidaritätszuschlag) an, wenn Sie diese bis zum Verkauf mindestens ein Jahr in Ihrem Portfolio halten. Damit sichern Sie sich bei einer Haltedauer von über einem Jahr eine steuerfreie Wertanlage.

Wie groß der Renditevorteil unter Berücksichtigung der Steuern ist, zeigen folgende Beispiele:

Goldbarren richtig lagern

Goldbarren sind im Vergleich zu Wertpapieren deutlich größer und daher sollten Sie bei der Entscheidung, Gold zu kaufen, auch an die sichere Lagerung denken. Sie können diese entweder in einem Bankschließfach lagern oder vielleicht finden Sie auch Möglichkeiten, diese zuhause zu verstecken. Ein weitere Möglichkeit der Lagerung ist das SOLIT Wertelager.

Besser geprägte oder gegossene Goldbarren kaufen?

Die am weitesten verbreitete Form von Goldbarren sind: Gussbarren und Prägebarren. Bei gegossen Goldbarren wird das flüssige Gold in eine Form gegossen und dann abkühlen gelassen. Solche Barren haben eher grobe Ränder und roh Ränder, die Kanten sind rund. Bei geprägten Goldbarren werden zunächst Rohlinge aus einem größeren Goldblech herausgestanzt und dann mit einer Prägung versehen. Prägebarren verfügen in der Regel über eine glatte und glänzende Oberfläche. Da geprägte Goldbarren, wie der Name schon sagt, noch geprägt werden müssen, sind diese in der Regel etwas teurer als gegossene.

Sowohl Präge- als auch Gussbarren gibt es auch in Form von Sargbarren. Diese waren bis in die 1970er Jahre hinein die häufigste Barrenform, gerieten danach aber außer Mode. Ab Mitte der 2010er Jahre erlebten diese klassische Barrenform eine Renaissance. Sargbarren sind auch die Barrenform, die am stärksten im öffentlichen Bild über Goldbarren verbreitet sind: Wird in Hollywood-Filmen bei spektakulären Banküberfällen Gold geraubt, handelt es sich dabei meist um Sargbarren. 

Wertentwicklung

Die nachfolgende Tabelle zeigt die Wertentwicklung bzw. Rendite von Goldbarren in den Währungen Euro, US-Dollar und britische Pfund. Langfristig orientierte Anleger konnten trotz der starken Wertverluste in 2013 eine attraktive zweistellige Rendite pro Jahr erzielen:

Mit den nachfolgenden Renditedreiecken können Sie die Wertentwicklung bzw. Rendite, die man in den letzten Jahren erzielen konnte, ablesen: Suchen Sie in der Horizontalen das Jahr heraus in dem die Goldbarren gekauft und in der Vertikalen wann sie verkauft wurden, um die jeweilige Rendite abzulesen.

Wer beispielsweise im Jahr 2000 einen Goldbarren gekauft und im Jahr 2013 verkauft hat, konnte einen jährlichen Wertzuwachs von 12,23 % erzielen:

Alle Renditeangaben basieren auf dem durchschnittlichen Preis im Januar des jeweiligen Jahres.

Ergänzend sehen Sie nachfolgend die absolute Wertentwicklung der Edelmetallbarren: